市民遇网络诈骗 民警支招冻结账户巨款完璧归赵

25.03.2015  20:41

   天津北方网讯: 远在英国读书的女儿突然用QQ联系母亲,称自己的教授有急事需要48万余元钱。母亲将钱汇了过去才发现被骗。报警后,上杭路派出所民警机智支招,连输错误密码先将骗子账户冻结。随后紧急与银行沟通,进行了一系列的应急措施,同时,多方寻找线索,找到持卡人。警方赶赴上海,几番周折,将被骗走的巨款全部追回。

  被骗

  汇款48万给“女儿”救急女儿一无所知

  日前,家住河东区的刘女士接到亲戚电话,说刘女士的女儿在QQ群中聊天,好像是有急事要找刘女士。由于刘女士的女儿独自在英国读书,平时与家人经常在网上聊天,为此,一家人还专门建立了一个QQ群。听说女儿有急事,刘女士赶忙上网与女儿单独聊了起来。

  聊天过程中,女儿红红告诉她,自己在英国的教授的父亲病重,需要尽快手术,教授带着5万英镑准备回国,然而,在海关现金被扣,不允许带出境。教授只好联系红红,先把钱交给她代为保管。红红说,教授的钱在她手里,回国之后还急需这笔钱给父亲做手术,因此,让母亲赶紧与教授联系,从母亲账上把48万余元现金还给教授。刘女士听后,按照女儿给的教授电话拨了过去,对方接电话自称是红红的教授,刚下飞机,听教授说的和红红说的相符,刘女士没有任何提防,赶紧就把钱汇到了教授提供的账户上。

  汇钱后,刘女士和丈夫说起此事,丈夫说,你给红红打个电话确认一下吧。刘女士给女儿打电话,女儿对此事竟然一无所知,这下刘女士可傻眼了,她急忙打电话报了警。

  报警

  民警支招锁死银行卡 火速办理冻结

  刘女士拨打110报警,接警的是公安河东分局上杭路派出所民警刘力玮,情况紧急,刘力玮赶忙告诉刘女士,让她拨打农业银行电话输入这个账号进行查询,连续输入三次错误密码。账户很快就被锁死了。民警立即和刘女士来到银行,经过沟通,按照银行要求的程序,民警火速回分局开来了相关证明,在当天银行下班前,正式办好了账户冻结。

  寻人

  通过网络动态找线索 嫌疑人非开户人

  然而,账户冻结也不是万无一失的,一旦持卡人持相关手续办理了解冻手续,后果不堪设想。根据查询,这个账户是在上海一家农业银行开户的,开户人是安徽宿州人陶某某,经过联系当地警方进一步查找,发现陶某某全家已经外出打工两年多了。

  民警没有放弃查找,陶某某居住的宿州某村只有一所中学和一所小学,在网上的校友录上,民警发现了陶某某也在校友录中有过互动,他还曾发布过一张自己的近照。这张照片背景显示了“上海广达电脑城”字样,民警立即又与上海警方取得联系,通过查询,电脑城附近有一家生产电子元件的工厂,工厂内有一名职工名叫陶某某,与户籍照片比对,此人就是警方要找的陶某某。民警找到陶某某进行询问,基本排除了陶某某作案的可能性。原来,陶某某曾用自己的身份证办银行卡,并对外出售。

  追款

  赴沪协调 警方银行联手追回巨款

  虽然没能找到嫌疑人,但是,毕竟陶某某是开户人,经过一番协调,陶某某同意和民警一起到开户银行将钱取出。

  3月13日,民警与陶某某一大早就来到了坐落于上海的开户银行。为防止解冻后瞬间钱款被骗子从网上银行或是电话银行转走,银行工作人员与警方制定了一个方案,先把绑定的各项外围服务全部关闭,再从银行柜台转账将钱转给刘女士。上午10:00,刘女士被骗的48万余元终于回到了自己的账户上。

  警方提醒

  遭遇诈骗别慌张安全追款需四步

  第一步 冻结止付

  被骗后,赶紧拨打诈骗账号归属银行的客服电话,根据语音提示输入诈骗账号,然后重复输错多次密码就能使诈骗账号冻结止付。但是,据银行相关人员介绍,这一种方式只是应急手段,冻结的时限也仅仅为24小时。

  第二步及时报警

  因为骗子的账户有可能绑定了网上银行以及电话银行等额外业务,一旦骗子察觉账户异常,很有可能通过其他途径将钱转走。因此,需要与银行协调,由银行将账户进行正式冻结。

  通过电话或网上银行,输入错误密码冻结账户的时限均为24小时,所以如果要继续冻结,要重复操作。

  第三步找持卡人

  输入错误密码冻结诈骗账户,只是应急方式,即使在银行办理了正式冻结手续,也不能百分之百保住钱款。按程序,一旦持卡人持有相关证件到银行解除了冻结,钱就会有被转走的危险。因此,民警要尽快通过侦查手段找到持卡人,到开户行进行业务办理。

  第四步追回钱款

  民警带领持卡人来到开户银行。据介绍,有的银行卡绑定了手机银行、网上银行、手机短信提示等业务,很可能在银行柜台进行转账操作的时候,嫌疑人瞬间从网上银行或电话银行将钱转走。所以解冻前,银行会将账户的所有外围业务全部关闭,这样柜台才可以平安将被骗钱款追回。

  刑侦专家

  避免受骗要有防备之心

  熟人求助也要调查核实

  近年来,电脑和电话成为人们不可或缺的生活助手,然而随之而来的骗局也花样翻新,让人防不胜防。刑侦专家介绍,想要避免被通讯网络诈骗中招,一定要在日常生活中有防备之心。

  据介绍,诈骗犯罪分子都是利用受害人趋利避害和轻信麻痹的心理,诱使受害人上当而实施诈骗犯罪活动。首先,要克服“贪利”思想,不要轻信麻痹,谨防上当。世上没有免费的午餐,天上不会掉馅饼。其次,不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话,要仔细核对,不要着急恐慌,轻信上当,更不要上当将“急用款”汇入犯罪分子指定的银行账户。

  对于微信、微博、QQ等社交工具,一旦涉及金钱,即使是熟人与您交谈,也要多作调查印证,对于航班取消等信息,应及时向本地的相关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对,不要轻信陌生电话和信息,培训类费用一般都是现款交纳或者对公转账,不应汇入个人账户,不要轻信上当。